Nos Services

Signalez les fraudes que vous avez subies et contribuez à protéger toute la communauté. Votre signalement aide à prévenir d'autres victimes.

🔹 Signalement d'IBAN Frauduleux

Déposez un signalement complet avec :

• IBAN frauduleux - Validation automatique du format
• Type de fraude :
  • Chèque en bois
  • Virement frauduleux
  • Fraude au président
  • Faux RIB
  • Arnaque investissement
  • Fraude fournisseur
  • Autre type de fraude
• Montant volé/risqué (optionnel)
• Date de la fraude
• Description détaillée des circonstances
• Preuves : documents, screenshots, emails, relevés bancaires (PDF, JPG, PNG)
• Lien vers preuve externe (optionnel)

🔹 Signalement de Site Web Frauduleux

• URL du site frauduleux
• Type de fraude (phishing, arnaque investissement, faux compte vendeur, etc.)
• IBANs associés si connus
• Captures d'écran et preuves
• Date de découverte

🔹 Dénonciation de Chèque Volé

• Numéro de chèque
• Montant et dates (émission, encaissement)
• Banque émettrice
• IBAN destinataire (si connu)
• Preuves (copie du chèque, relevé bancaire)

🔹 Dénonciation d'Entreprise Frauduleuse

• Nom de l'entreprise et SIRET
• Site web de l'entreprise
• IBANs associés
• Type de fraude (fraude fournisseur, faux contrat, etc.)
• Preuves documentaires

Vérifiez avant chaque transaction pour éviter les fraudes. Recherchez des IBANs, entreprises ou sites web dans notre base de données en temps réel.

🔹 Recherche par IBAN

Obtenez instantanément :

• Score de risque de 0 à 100
• Niveau de risque : FAIBLE / MOYEN / ÉLEVÉ / CRITIQUE
• Nombre de signalements pour cet IBAN
• Historique complet des fraudes associées
• Types de fraude signalés
• Dates des signalements
• Nombre de confirmations par d'autres utilisateurs
• Alertes visuelles si IBAN suspect
• Recommandation personnalisée : "⚠️ Cet IBAN a été signalé X fois pour fraude Y"

🔹 Recherche par Nom / Entreprise

• Liste des entités correspondantes
• IBANs associés à l'entreprise
• Sites web associés
• Historique complet de fraudes
• Score de risque global
• Nombre total de signalements

🔹 Recherche par Site Web

• Statut du site (frauduleux/non vérifié)
• IBANs associés au site
• Historique de signalements
• Types de fraude associés
• Recommandation de sécurité

🔹 Recherche Avancée Multi-critères

Filtrez vos recherches par :

• Type de fraude spécifique
• Période (7 jours, 30 jours, 3 mois, personnalisé)
• Montant concerné
• Pays (via préfixe IBAN : FR, BE, CH, DE, etc.)
• Nombre minimum de signalements
• Niveau de risque

Recevez des alertes automatiques avant qu'une fraude ne se produise. Protégez-vous en amont grâce à notre système de surveillance.

🔹 Alertes Préventives

• Alertes avant transaction : Si vous tentez d'effectuer un virement vers un IBAN signalé, vous recevez une alerte immédiate
• Surveillance automatique : Surveillez des IBANs spécifiques et recevez une alerte si un nouveau signalement est déposé
• Alertes par email : Notifications par email pour toutes les alertes importantes
• Alertes SMS : Notifications SMS pour les urgences (optionnel)

🔹 Intégration Open Banking (PSD2)

Connectez votre compte bancaire pour une surveillance complète :

• Vérification automatique : Toutes vos transactions sont vérifiées automatiquement
• Alertes en temps réel : Alerte immédiate si un IBAN suspect est détecté
• Traçabilité des fonds : Suivez vos flux financiers et détectez les anomalies
• Conformité PSD2 : Sécurisé et conforme à la directive européenne
• Confidentialité garantie : Vos identifiants bancaires ne sont jamais stockés

En cas de fraude détectée, demandez un gel express des fonds sur le compte du fraudeur. Nous envoyons une demande à votre banque et à la banque réceptrice pour geler la somme frauduleuse, permettant ainsi la récupération de vos fonds.

🔹 Situations Couvertes

• Virement frauduleux effectué
• Chèque volé et encaissé
• Fraude au président
• Arnaque investissement
• Autre type de fraude bancaire

🔹 Informations Requises

• IBAN du fraudeur (compte qui a reçu les fonds)
• Montant frauduleux à faire geler
• Date de la transaction
• Référence de transaction (numéro de virement, chèque...)
• Votre banque (banque émettrice)
• Description détaillée de la fraude

🔹 Avantages

• Rapidité : Réponse sous 30 minutes
• Double demande : Demandes envoyées aux deux banques simultanément
• Blocage des fonds : Empêche le fraudeur d'utiliser ou retirer l'argent
• Assistance : Accompagnement dans vos démarches de récupération
• Documentation : Toutes les preuves nécessaires fournies aux banques

Intégrez notre base de données directement dans vos systèmes (logiciels comptables, applications bancaires, plateformes de paiement).

🔹 Endpoints Disponibles

• GET /api/v1/iban/:hash/check - Vérifier un IBAN
• GET /api/v1/search?q=... - Recherche multi-critères
• POST /api/v1/signalements - Déposer un signalement
• GET /api/v1/stats - Statistiques globales

🔹 Plans Disponibles

🔹 Exports pour États et Institutions

• Export CSV : Liste des IBANs frauduleux
• Export JSON : Données complètes avec métadonnées
• Export PDF : Rapports périodiques
• Exports programmés : Quotidiens, hebdomadaires ou mensuels

Notre base de données est alimentée par plusieurs sources pour garantir une couverture maximale des fraudes bancaires.

🔹 Sources de Données

• Signalements communautaires : Utilisateurs TPE/PME/particuliers
• Sources gouvernementales :
  • DGCCRF (liste noire sites frauduleux) - Import quotidien
  • AMF (plateformes frauduleuses) - Import quotidien
  • TRACFIN (rapports et typologies) - Import hebdomadaire
  • Pharos (cybercriminalité) - Import quotidien
• Sources OSINT :
  • Signal-Arnaques (forum communautaire) - Scraping quotidien
  • Twitter/X (hashtags #arnaque #fraude) - Temps réel
  • GitHub (listes communautaires) - Import hebdomadaire
• Sources internationales :
  • Europol - Import mensuel
  • FATF/GAFI - Import mensuel
  • FinCEN, OFAC - Import mensuel

🔹 Système de Scoring Automatique

Chaque entité reçoit un score de risque basé sur :

• Source du signalement (utilisateur vs source officielle)
• Nombre de confirmations par d'autres utilisateurs
• Réputation du signaleur
• Qualité des preuves fournies
• Cohérence avec d'autres signalements
• Ancienneté du signalement

🔹 Niveaux de Risque

Chaque signalement est validé pour garantir la qualité et la fiabilité de notre base de données.

🔹 Validation Automatique

• Score > 70 → Validation automatique
• 3+ confirmations indépendantes → Validation automatique
• Source officielle (DGCCRF, AMF) → Validation automatique
• Score 40-70 → Envoi à modérateur pour examen
• Score < 40 → Attente de confirmations supplémentaires

🔹 Confirmation Multi-Utilisateurs

Les utilisateurs peuvent confirmer un signalement existant :

• Chaque confirmation augmente le score de risque
• 3 confirmations = validation automatique
• Augmente la crédibilité du signalement

🔹 Modération Manuelle

Une équipe de modérateurs examine les cas ambigus pour garantir la qualité des données.